在世界低碳經(jīng)濟不斷發(fā)展的背景下，綠色金融成為全球多個國家著力發(fā)展的重點之一。在我國綠色金融也很早就提及，現(xiàn)在似乎已發(fā)展得風(fēng)生水起。但實際情況并不樂觀。有專家向《經(jīng)濟參考報》表示，盡管目前我國的一些金融機構(gòu)在積極的實踐，但因為綠色金融概念界定不清以及相應(yīng)的機制沒建立起來，國內(nèi)綠色金融的發(fā)展還處于自發(fā)的初級階段。而要實現(xiàn)綠色金融真正的發(fā)展，不僅需要銀行等金融機構(gòu)和企業(yè)的努力，當務(wù)之急是政府部門要解決機制問題，做好整體戰(zhàn)略規(guī)劃。
我國綠色金融體系雛形已現(xiàn)
有專家解釋說，從理論上講，所謂“綠色金融”是指金融部門把環(huán)境保護作為一項基本政策，在投融資決策中要考慮潛在的環(huán)境影響，把與環(huán)境條件相關(guān)的潛在的回報、風(fēng)險和成本都要融合進日常業(yè)務(wù)中，在金融經(jīng)營活動中注重對生態(tài)環(huán)境的保護以及環(huán)境污染的治理，通過對社會經(jīng)濟資源的引導(dǎo)，促進社會的可持續(xù)發(fā)展。
在全球發(fā)展低碳經(jīng)濟的大背景下，許多國家早已進行了綠色金融的實踐，“赤道銀行”的興起便是典型事例。1974年，當時的聯(lián)邦德國成立了世界第一家政策性環(huán)保銀行，命名為“生態(tài)銀行”，專門負責(zé)為一般銀行不愿接受的環(huán)境項目提供優(yōu)惠貸款。2002年，世界銀行下屬的國際金融公司和荷蘭銀行，在倫敦召開的國際知名商業(yè)銀行會議上，提出了一項企業(yè)貸款準則，這就是國際銀行業(yè)赫赫有名的“赤道原則”。這項準則要求金融機構(gòu)在向一個項目投資時，要對該項目可能對環(huán)境和社會的影響進行綜合評估，并且利用金融杠桿促進該項目在環(huán)境保護以及周圍社會和諧發(fā)展方面發(fā)揮積極作用。
如今，“赤道原則”已經(jīng)成為國際項目融資的一個新標準，全球已有60多家金融機構(gòu)宣布采納“赤道原則”，其項目融資額約占全球項目融資總額的85%。而那些采納了“赤道原則”的銀行又被稱為“赤道銀行”。據(jù)悉，我國的興業(yè)銀行(14.25,0.01,0.07%)也是“赤道銀行”之一。
除此之外，美國、英國、日本以及歐盟國家，都相繼發(fā)布了低碳發(fā)展計劃，出臺了一系列支持低碳產(chǎn)業(yè)發(fā)展的政策措施。與此同時，各國還紛紛采取了多種措施促進綠色金融的發(fā)展，美國政府在環(huán)境法框架下，制定了多部促進綠色金融的法律法規(guī)，規(guī)定銀行必須對客戶造成的環(huán)境污染負責(zé)，并支付修復(fù)成本：英國、日本等國，對符合國家環(huán)保政策的環(huán)境友好企業(yè)提供貼息和政府支付。在全球的積極行動下，綠色金融發(fā)展迅速，有數(shù)據(jù)顯示，2012年，全球與綠色低碳有關(guān)的金融市場規(guī)模將超過1500億美元。
我國也在發(fā)展綠色金融方面邁出腳步。1995年中國人民銀行和環(huán)保局就先后頒布了《中國人民銀行關(guān)于貫徹信貸政策和加強環(huán)境保護工作有關(guān)問題的通知》和《國家環(huán)境保護局關(guān)于運用信貸政策促進環(huán)境保護工作的通知》。2007年以來，環(huán)保局會同銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會等金融監(jiān)管部門不斷推出“環(huán)保新政”，相繼出臺“綠色信貸”、“綠色保險”、“綠色證券”等“綠色金融”產(chǎn)品。近日，《經(jīng)濟參考報》記者獲悉，《綠色證券政策研究報告》已結(jié)題。該課題組負責(zé)人表示，經(jīng)過環(huán)保部環(huán)境規(guī)劃院3年多的研究，我國“十二五”綠色證券政策框架思路初步成形。有業(yè)內(nèi)人士認為，加上之前的《國家環(huán)境保護“十二五”科技發(fā)展規(guī)劃》和已經(jīng)在逐步實施的綠色信貸，國內(nèi)的“綠色金融”體系雛形已現(xiàn)。
除此之外，國內(nèi)很多銀行機構(gòu)也都在“綠色信貸”方面有所布局。中國銀監(jiān)會有關(guān)負責(zé)人日前透露，已有浦發(fā)、民生、興業(yè)等7家銀行與國際金融公司合作，開始試水碳金融，并開發(fā)出8種融資模式。
此外，在政府部門和銀行等金融系統(tǒng)之外的第三方力量已經(jīng)逐步崛起，還有一些協(xié)會聯(lián)盟組織業(yè)已形成，廣東綠色產(chǎn)業(yè)投資基金就是其中之一。廣東綠色產(chǎn)業(yè)投資基金是廣東省科技廳主導(dǎo)發(fā)起的國內(nèi)首只科技金融相結(jié)合的產(chǎn)業(yè)投資基金，總規(guī)模為250億。基金運用E M C (合同能源管理)模式，對全廣東公共照明系統(tǒng)進行持續(xù)的投入，形成過千億的產(chǎn)業(yè)聚集。同時，基金計劃在未來3-5年內(nèi)組織100億美元，選擇國內(nèi)10個省市按廣東模式進行投入，從而形成超過2500億元的采購市場，帶動上下游近5000億的相關(guān)產(chǎn)業(yè)市場。
綠色金融處于自發(fā)初級階段
“盡管我國綠色金融已走向?qū)嵺`，但仍處于自發(fā)的初級階段。”中科院金融研究所銀行研究室主任曾剛向《經(jīng)濟參考報》記者如是評價。
他表示，首先綠色金融現(xiàn)在只是一個提法，到目前都沒有一個準確的概念界定。“確切地說，什么是綠色金融，很多人包括一些學(xué)者在內(nèi)其實并不是很清楚。”曾剛說。
而正是因為概念界定不清，所以在操作層面上，相關(guān)部門和機構(gòu)的執(zhí)行也很困難。“綠色金融的范圍很廣，但綠色金融包括哪些產(chǎn)業(yè)和服務(wù)，如何促進它發(fā)展，到現(xiàn)在為止并沒有一個系統(tǒng)的規(guī)定。”曾剛表示，盡管目前一些銀行在著力做一些綠色金融實踐，尤其是綠色信貸方面有所行動和布局，但大都是一種公益道德層面的行為。他說：“沒有形成一種可復(fù)制并且可持續(xù)的機制，這樣下去不僅業(yè)務(wù)量不會很大，也很難維持其可持續(xù)性。”
北京綠色金融協(xié)會執(zhí)行主任邵女士則認為，“關(guān)于綠色金融的概念很早就在推了，但現(xiàn)在看來發(fā)展得不太理想。”
問題在哪兒？邵女士表示，一方面，國內(nèi)綠色金融并沒有成體系化發(fā)展，存在概念不清的問題。目前多是銀行部門在推，且大都偏重于綠色信貸方面。值得注意的是，截至目前，我國并沒有一個統(tǒng)一的綠色信貸的硬性標準，很多銀行的綠色信貸標準都是自己制定的，這顯然對推廣工作不利。
其次，目前國內(nèi)關(guān)于綠色金融是談得多，落到實處的少，且沒有形成規(guī)模，無法形成集團化作戰(zhàn)的態(tài)勢。
第三，國內(nèi)傳統(tǒng)金融機構(gòu)在綠色金融方面的能力欠缺。銀行等金融機構(gòu)大都是專門從事金融業(yè)務(wù)的人員，但在環(huán)保和綠色方面的經(jīng)驗相對欠缺。
當務(wù)之急解決機制問題
“發(fā)展綠色金融，當務(wù)之急是要解決機制問題。”曾剛表示，綠色金融是一個系統(tǒng)工程，要促進它的發(fā)展，需要跨部門的合作，需要有發(fā)改委、工信部、環(huán)保部、銀監(jiān)會相互配合做好。“首先要有一個綠色金融的概念界定，需要發(fā)改委做一個產(chǎn)業(yè)目錄，因為是綠色產(chǎn)業(yè)，環(huán)保部門也不可或缺，銀監(jiān)會還要制定一些相關(guān)的政策支持，這些都需要有一個長遠的規(guī)劃。”曾剛說。
業(yè)內(nèi)人士認為，在綠色金融的具體實施中，政府部門需要繼續(xù)給力。
財政部財政科學(xué)研究所所長賈康就曾提出，綠色金融明顯有別于傳統(tǒng)的商業(yè)性金融，需要政策性資金的介入。這樣的介入要結(jié)合社會目標和原則，要以國家財政為后盾，支持綠色金融、政策性金融。而很關(guān)鍵的是解決它的機制問題，需要一種政策性資金，市場化運作，專業(yè)化管理，信貸式放大的機制，同時，它還需要有和市場一般的主體：企業(yè)主體，商業(yè)性銀行機構(gòu)，保險機構(gòu)等等，形成一種風(fēng)險共擔(dān)的可持續(xù)發(fā)展機制。
從財政支撐綠色金融發(fā)展的方式來看，曾剛曾公開表示，既可以研究由中央和地方兩級財政投入組建政策性定位的綠色銀行，也可以研究通過設(shè)立環(huán)境稅或通過財政劃撥、或向中央銀行申請再貸款等方式成立綠色產(chǎn)業(yè)基金，還可以研究在現(xiàn)有商業(yè)銀行設(shè)立政策性金融部門。
在相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)拓展方面，全國政協(xié)副主席厲無畏日前表示，相關(guān)部門必須盡快建立完善的綠色股票市場，比如考慮設(shè)立專門的“綠色板塊”，對申請上市的企業(yè)進行審核時，設(shè)立環(huán)境和節(jié)能方面的評估，把不能達標的企業(yè)排除在外，而對于環(huán)境友好型和資源節(jié)約型項目，適度放寬他們在一級市場的發(fā)行資格限制。同時，還需要建立完善綠色債券市場、綠色保險市場、綠色基金市場和綠色金融衍生產(chǎn)品市場等。
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